Min recension av Trade Republic-plattformen (april 2025)

Se upp!

Observera att Trade Republics tjänster kanske inte är tillgängliga i Sverige. För exakta behörighetskrav rekommenderar vi att du konsulterar den officiella Trade Republic-webbplatsen direkt.

Varför lita på Hellosafe?

HelloSafe är en expert på finansiella produkter som ger råd till över en miljon användare varje månad. Våra specialister har testat tjänsterna från över 100 mäklare över hela världen genom att öppna konton och genomföra verkliga transaktioner. Upptäck vår kompletta analys av denna plattform.

Trade Republic, som lanserades 2015 och är baserat i Berlin, är en snabbväxande europeisk mäklare som specialiserat sig på courtagefri investering i aktier, ETF:er och kryptovalutor. Med ett Trustpilot-betyg på 4,2 av över 28 592 recensioner, har plattformen ett utmärkt rykte bland användarna, särskilt i Sverige där den lockar fler och fler investerare, både nybörjare och erfarna.

Jag har spenderat de senaste 6 månaderna med att registrera mig, testa och analysera Trade Republic på djupet, och jag har försökt jämföra plattformen med andra reglerade och populära online-mäklare i Sverige.

Sammanfattningsvis försökte jag besvara frågor som: kan man lita på Trade Republic? Är plattformen lätt att använda och intuitiv för nybörjare? Vad kostar det att handla med Trade Republic och kan man bygga upp en diversifierad portfölj av tillgångar? Vilka funktioner erbjuder tradern jämfört med andra online-mäklare?

Så jag har granskat allt noggrant: processen för att öppna ett konto, förvaltnings- och handelsavgifter, tillgängliga finansiella instrument, funktioner, plattformens enkelhet (skrivbord och mobil) och handelsverktyg etc. Nedan följer min djupgående analys av mäklaren Trade Republic (jämfört med andra testade plattformar).

Vad ska man tycka om Trade Republic?

Min allmänna åsikt om Trade Republic

Efter flera månaders testning anser jag att Trade Republic är en utmärkt lösning för privata investerare som vill bygga en långsiktig portfölj med låga avgifter och ett enkelt gränssnitt. Det är inte en plattform skräddarsydd för tekniska traders eller de som letar efter komplexa produkter, men den gör ett perfekt jobb för att investera effektivt på de klassiska marknaderna.

Tillgång till över 8 500 aktier och ETF:er är en verklig styrka. Jag kunde investera i amerikanska, europeiska eller asiatiska företag med samma lätthet, och till och med schemalägga återkommande köp via deras gratis automatiska investeringsplaner. Utbudet är brett, särskilt när det gäller tematiska ETF:er, och tillägget av statsobligationer eller företagsobligationer förstärker kontots förmögenhetsdimension.

När det gäller verktyg går allt via deras mobilapp, som är smidig, väl genomtänkt och tillgänglig. Å andra sidan är den fortfarande väldigt grundläggande: inga tekniska indikatorer, ingen avancerad orderbok och inga funktioner som screener eller backtest. Det finns ingen fullständig skrivbordsversion eller kompatibilitet med programvara från tredje part som MetaTrader eller TradingView. Enligt mig är det en plattform som främst är avsedd för att investera, inte för att aktivt handla.

På prisnivå är det svårt att hitta något bättre: 1 kr per order utan rörlig provision, inga förvaringsavgifter eller dolda avgifter. Jag har lagt dussintals order i olika valutor, och allt har förblivit helt transparent. Det finns inte heller några avgifter för uttag eller inaktivitet, och även valutakonverteringar sker till marknadskurs utan extra marginal. Denna modell är extremt konkurrenskraftig, särskilt för små portföljer.

Slutligen, angående säkerheten, har jag inget att invända: Trade Republic är en godkänd tysk bank, kontanta medel är skyddade upp till 1 000 000 kr och värdepapperen är väl åtskilda. Även om mäklaren inte erbjuder någon klassisk hävstång, begränsar detta också risken för stora förluster för nybörjare. Gränssnittet kräver som standard ett försiktigt tillvägagångssätt, vilket ökar den totala säkerheten för användarupplevelsen.

Vilka typer av traders passar Trade Republic för?

=> För nybörjarinvesterare, som vill börja investera på börsen utan krångel eller dolda avgifter. Appen är intuitiv, order är enkla att lägga och avsaknaden av hävstång eller CFD:er begränsar risken för att göra fel. Det är en utmärkt inkörsport för att bygga en aktie- eller ETF-portfölj, med programmerade planer som är användbara för att disciplinera sig.

=> Tillfälliga eller regelbundna handlare som vill investera långsiktigt i internationella aktier, ETF:er eller några kryptovalutor. De fasta avgifterna på 1 kr per order och avsaknaden av tilläggsavgifter gör det möjligt att upprätthålla god lönsamhet även på små positioner. Obligationerna som nyligen blivit tillgängliga erbjuder ett intressant defensivt alternativ.

=> Till kapitalstarka investerare som vill öka sitt kapital över tid via en passiv strategi. Möjligheten att investera i kostnadsfria månadssparplaner, tillgången till obligationer, avsaknaden av inaktivitetsavgifter och skyddet av fonder gör det till en lämplig plattform för en "autopilot"-strategi.

Däremot passar Trade Republic mindre bra för aktiva eller tekniska traders. Det finns ingen detaljerad orderbok, inga avancerade diagramverktyg, ingen möjlighet till scalping eller automatisering och ingen direkt hävstångseffekt. CFD:er, valutahandel eller råvaror erbjuds inte, vilket kraftigt begränsar den spekulativa dimensionen.

Trade Republic på några sekunder, det är:

Min åsikt om säkerheten och tillförlitligheten hos Trade Republic

Trade Republic är, enligt mig, en pålitlig och seriös mäklare för investeringar från Sverige. Reglerad av Finansinspektionen i Sverige och registrerad hos relevanta myndigheter, erbjuder de en säker miljö, särskilt anpassad för försiktiga investerare. Avsaknaden av traditionell hävstång, tydligheten i avgifterna och enkelheten i de erbjudna produkterna bidrar till en kontrollerad handelsmiljö. Mäklarfirman har redan övertygat miljontals användare i Europa, ett antal som vittnar om dess soliditet och växande rykte.

Min åsikt om de avgifter, spreadar och provisioner som tillämpas på Trade Republic

Det jag omedelbart lade märke till med Trade Republic var den radikala enkelheten i deras prissättning. Inga multipla konton, inga komplexa strukturer: en enda, extremt tydlig prislista. Jag har lagt dussintals order, och varje gång har fakturan varit densamma: 10 kr per transaktion, utan dolda avgifter. Det är denna transparens som övertygade mig från början.

Den totala avsaknaden av inaktivitetsavgifter, förvarsavgifter eller uttagsavgifter inom SEPA-området är också en verklig fördel, särskilt för profiler som handlar lite eller oregelbundet. Oavsett om det gäller att köpa en amerikansk aktie eller en europeisk ETF, förblir villkoren desamma.

Låt oss nu i detalj titta på mäklarens prislista.

Vilka är kontoavgifterna?

Ärligt talat har jag sällan sett en så tydlig och fördelaktig prispolicy för enskilda användare. Det finns inget att anmärka på kontohållningsavgifter eller uttag, vilket gör Trade Republic särskilt intressant för dem som vill investera utan att oroa sig för extra kostnader.

Den symboliska minsta insättningen på 1 kr gör det möjligt att komma igång utan begränsningar, vilket är ganska sällsynt på marknaden. Det är idealiskt för att testa plattformen med ett litet kapital i början, särskilt för nybörjarprofiler.

Traders tips

Om du vill investera i värdepapper denominerade i dollar, växla dina kronor med ett kort som Revolut innan du gör insättningen. Detta gör att du kan optimera växelkursen om du planerar att investera regelbundet utanför euroområdet.

Vilka är avgifterna på aktier och ETF:er?

Det är precis vad jag uppskattar med Trade Republic: en ultra-direkt prissättning. Jag har lagt order på amerikanska och europeiska aktier, och jag har alltid betalat 1 kr, inte en cent mer. Inga procent att övervaka, inga obehagliga överraskningar.

För någon som jag som investerar regelbundet men utan hävstångseffekt är det en perfekt modell. Och framför allt, att inte behöva oroa mig för förvaringskostnader eller bevarandekostnader på mina ETF:er är en verklig lättnad. Jag känner till alltför många mäklare som naggar avkastningen med dolda avgifter.

Vilka är avgifterna för kryptovalutor?

Jag har också testat att köpa kryptovalutor på Trade Republic – främst Bitcoin och Ethereum. Det jag tyckte var praktiskt är att man inte behöver ställa sig tusen frågor om avgifterna: allt är integrerat i det pris som visas. För ett engångsköp eller för att bygga upp en liten kryptoallokering i en långsiktig portfölj, fungerar det bra.

Låt oss vara ärliga: om du aktivt vill handla med kryptovalutor eller ägna dig åt kortsiktig scalping, är de integrerade spreadarna lite för höga jämfört med vad en börs som Binance eller Kraken erbjuder. Observera också att staking eller uttag till en extern plånbok inte är tillgängliga för tillfället.

Mina åsikter om de tillgängliga tillgångarna och marknaderna på Trade Republic

Det jag särskilt uppskattade med Trade Republic är det rika utbudet av aktier och ETF:er. Att kunna få tillgång till över 8 500 värdepapper från en enda app, med en fast avgift på 10 kr, är sällsynt. Jag har kunnat investera i både amerikanska jättar och i små europeiska eller asiatiska värdepapper. Tillägget av obligationer är ett riktigt plus för att balansera en långsiktig portfölj, särskilt för försiktiga profiler.

Kryptoutbudet är gediget, med över 50 tillgångar tillgängliga för kontantköp. Det är inte lika omfattande som en specialiserad börs, men tillräckligt för en rimlig exponering mot marknaden. Däremot finns det ingen valutahandel eller direkt tillgång till råvaror eller index: du måste gå via ETF:er eller noterade derivatprodukter. Det är därför inte en plattform för aktiva handlare, utan snarare för investerare som vill diversifiera utan hävstång.

Min åsikt om plattformen

Efter flera veckors användning av Trade Republic-appen måste jag säga att upplevelsen är väldigt smidig, men också väldigt minimalistisk. Appen är tydligt utformad för att investera, inte för att aktivt handla. Det finns inget avancerat grafiskt gränssnitt eller komplex orderbok, vilket kan förvirra dem som är vana vid tekniska plattformar. Men för en långsiktig investerare som söker enkelhet är det utan tvekan ett av de mest avskalade gränssnitten på marknaden.

Personligen uppskattade jag möjligheten att snabbt lägga order från mobilen, schemalägga återkommande köp av ETF:er eller aktier och följa mina investeringar utan informationsöverbelastning. Men som daytrader begränsade bristen på grafisk anpassning eller tekniska verktyg mig snabbt för mer dynamiska strategier.

Traders tips

Jag råder dig att förbereda din bevakningslista i förväg med ett externt verktyg (som TradingView gratis) och sedan lägga dina ordrar på Trade Republic. Detta kompenserar för bristerna i teknisk analys utan att byta mäklare.

Kundrecensioner: Vad användarna tycker om Trade Republic

Trade Republic har ett Trustpilot-betyg på 4,2/5 baserat på över 28 000 recensioner, vilket vittnar om en utmärkt total tillfredsställelse. Många användare lyfter fram kvaliteten på mobilupplevelsen, den transparenta prissättningen och plattformens allmänna tillförlitlighet.

Positiva recensioner framhäver den tydliga prissättningen på 1 kr per order, utan dolda provisioner, samt snabbheten i orderutförandet. Applikationen beskrivs som enkel, modern, ergonomisk och anpassad för daglig användning. Flera kommentarer lyfter också fram enkelheten i att öppna ett konto, avsaknaden av förvaringsavgifter, samt det praktiska med månatliga investeringsplaner.

På minussidan beklagar flera användare bristen på avancerade grafiska verktyg, omöjligheten att blanka eller använda klassisk hävstång. Men för många privata investerare är Trade Republic en tillgänglig, effektiv och lämplig lösning för långsiktiga investeringar.

Exempel på kundrecensioner:

• Stéphane (27 februari 2024) : « Superenkel applikation, inga dolda avgifter. Jag öppnade mitt konto på 10 minuter. Perfekt för att investera utan att krångla till det. »
• Philippe (4 januari 2024): « Utmärkt plattform, väl genomtänkta investeringsplaner, allt är tydligt. Jag rekommenderar den varmt. »
• Antoine (12 december 2023): « Oslagbara priser, smidig applikation, responsiv support. Jag har varit kund i 2 år och är fortfarande nöjd. »

Kontoöppning, insättningar och uttag på Trade Republic

Kontoöppning

Att öppna ett konto hos Trade Republic är extremt enkelt och snabbt. Allt sker via mobilappen, utan papper eller postutskick. Personligen slutförde jag min registrering på mindre än 10 minuter och mitt konto validerades samma dag. Proceduren är smidig och väl guidad, vilket är perfekt för nybörjare.

Här är stegen att följa:

• Ladda ner Trade Republic-appen eller gå till webbplatsen
• Fyll i dina personuppgifter (namn, adress, IBAN)
• Genomför identitetsverifieringen (ID-handling + selfie-video)
• Lämna eventuellt in ett bevis på adress om det efterfrågas
• Vänta på godkännande (ofta inom några timmar)
• När det är godkänt, gör den första insättningen via SEPA-överföring för att aktivera kontot

✅ Bra att veta

Trade Republic erbjuder inte något demokonto. Däremot är öppnandet av ett riktigt konto utan tvingande minsta insättning, vilket gör att du kan testa plattformen under verkliga förhållanden från och med 1 kr.

Insättningar och uttag hos Trade Republic Trade Republic

Ärligt talat är insättnings- och uttagssystemet hos Trade Republic lika minimalistiskt som själva plattformen. Inga bankkort, ingen PayPal, ingen krypto: allt sker enbart via banköverföring. Det är enkelt, men det kan vara ett hinder för dem som söker snabbare eller mer diversifierade metoder. Inkommande överföringar krediteras vanligtvis inom 24 timmar, och uttag är lika snabba så snart IBAN har verifierats.

Traders tips

För att undvika problem vid det första uttaget, använd från början ett IBAN i ditt eget namn, identiskt med det du anger i appen. Detta undviker eventuella ytterligare valideringstider.

Kontotyper tillgängliga på Trade Republic

Trade Republic erbjuder två typer av riktiga konton: ett klassiskt värdepapperskonto i euro och ett investeringssparkonto (ISK), vilket är särskilt skattemässigt fördelaktigt för svenska investerare. Erbjudandet är avsiktligt förenklat för att tilltala en bred publik, ofta nybörjare, och plattformen försöker inte segmentera efter profil (inget professionellt konto, ingen islamisk version). Det finns inte heller något demokonto, vilket är synd för dem som vill testa gränssnittet innan de investerar.

✅ Bra att veta

Värdepapperskontot hos Trade Republic räcker gott och väl för privatinvesterare som vill köpa aktier, ETF:er eller obligationer utan onödiga kostnader, och ISK (Investeringssparkonto) är idealiskt för investerare som söker skattefördelar. Det passar däremot inte profiler som söker mer specifika funktioner som hävstångseffekt, CFD:er eller copy trading.

Slutsats: Bör man investera med Trade Republic?

Efter flera månaders testning anser jag att Trade Republic är ett utmärkt alternativ för dem som vill investera enkelt, utan att belastas av komplexa verktyg eller ogenomskinliga prisstrukturer. Plattformen är utformad för den enskilda investeraren: tydlig, utan hävstångseffekt, med direkt tillgång till över 8 500 aktier och ETF:er för 1 kr per order, och utan dolda kostnader.

Jag uppskattade särskilt snabbheten i kontoöppningen, tydligheten i det mobila gränssnittet och den fasta prismodellen, som är mycket mer transparent än hos andra aktörer. Avsaknaden av inaktivitetsavgifter, förvaringsavgifter eller uttagsavgifter gör det till en lösning som är både ekonomisk och tillgänglig.

Kort sagt, om du vill bygga en långsiktig portfölj med ett enkelt, effektivt och reglerat verktyg, är Trade Republic enligt mig ett utmärkt val för att starta eller konsolidera dina investeringar.

A. Fruchard

Försäkringsexpert

Medgrundare av HelloSafe och en erfaren entreprenör inom försäkrings- och personlig finanssektorn använder Antoine sin erfarenhet och djupa marknadskunskap för att hjälpa internetanvändare att göra rätt val. Med en MBA i ekonomi är han en engagerad expert vars uppdrag är att göra frågor om personlig ekonomi och försäkringar enkla och begripliga. Under sin rika karriär, präglad av grundandet av innovativa företag, har Antoine alltid strävat efter att bringa transparens till komplexa ämnen och ge makten tillbaka till konsumenterna. Med HelloSafe fortsätter han att omsätta denna vision genom att erbjuda exakta råd, opartiska jämförelser och detaljerade förklaringar om reseförsäkringar. Han har analyserat hundratals kontrakt för att avslöja de bästa alternativen som finns tillgängliga på marknaden.